Qué son las finanzas sostenibles y cómo están cambiando el mundo

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19 de abril de 2022

Las finanzas sostenibles han llegado a la mayoría de edad, superando las inversiones convencionales y ayudando a abordar el cambio climático. Esto es lo que necesita saber.

 

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Escritor senior, contenido formativo


 

  • Los inversores ya no tienen que elegir entre obtener beneficios y salvar el planeta.
  • Las finanzas sostenibles dan prioridad a las empresas que ayudan al medio ambiente.
  • Pero también se enfoca en la inclusión y los estándares comerciales éticos.

 

El impulso hacia la sostenibilidad está transformando la forma en que vivimos. Pero, ¿cuál es el impacto en la forma en que se invierten nuestros ahorros y pensiones? Bienvenido al mundo de las finanzas sostenibles.

 

Las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) han llegado a dominar muchas decisiones de inversión en los últimos años. En pocas palabras, esto significa invertir su dinero donde hará del mundo un lugar mejor.

 

¿Qué son las finanzas sostenibles?

 

La inversión sostenible cubre una variedad de actividades, desde invertir dinero en proyectos de energía verde hasta invertir en empresas que demuestran valores sociales como la inclusión social o el buen gobierno al tener, por ejemplo, más mujeres en sus directorios.

 

Las finanzas sostenibles tienen un papel clave que desempeñar en la transición mundial hacia el cero neto al canalizar dinero privado hacia proyectos neutrales en carbono, dice la Unión Europea, cuyo Plan de Inversión Green Deal tiene como objetivo recaudar $ 1.14 billones para ayudar a pagar el costo de hacer que Europa sea cero neto. emisiones del cambio climático para 2050.

 

Para garantizar que las inversiones sostenibles cumplan sus promesas, el organismo mundial de contabilidad, la Fundación de Normas Internacionales de Información Financiera, acaba de establecer la Junta de Normas Internacionales de Sostenibilidad para elaborar nuevas reglas para validar las afirmaciones de sostenibilidad.

 

Las finanzas sostenibles proporcionan mejores rendimientos

 

Además de ayudar al planeta y hacer que la sociedad sea más justa e inclusiva, cada vez hay más pruebas de que las empresas sostenibles en realidad ofrecen mayores rendimientos para los inversores.

 

Qué son las finanzas sostenibles y cómo están cambiando el mundo

 

Un estudio realizado por la administradora de activos Fidelity rastreó el desempeño de una variedad de inversiones ESG en todo el mundo entre 1970 y 2014 y descubrió que la mitad de ellas superaron al mercado. Solo el 11% mostró un desempeño negativo.

 

El análisis de BlackRock, la compañía de gestión de activos más grande del mundo, encontró que durante el apogeo de la pandemia de COVID-19 en 2020, más de ocho de cada 10 fondos de inversión sostenibles se desempeñaron mejor que las carteras de acciones que no se basan en criterios ESG.

 

Además de pagar dividendos más altos a los accionistas, las empresas con calificaciones ESG altas también han disfrutado de aumentos más fuertes en el precio de sus acciones en los últimos cinco años, según una investigación del sitio web financiero Morningstar.

 

Esto es importante porque la mayoría de las inversiones en el mercado de valores las realizan instituciones financieras como los fondos de pensiones. En los Estados Unidos, el 80% del capital cotizado en empresas líderes está en manos de organizaciones que cuidan el dinero de otras personas.

 

Si bien las personas pueden optar por obtener una tasa de rendimiento más baja para salvar el planeta, los inversores institucionales y los fideicomisarios de los fondos de pensiones no pueden darse ese lujo. Deben cumplir con lo que se conoce como un deber fiduciario de actuar en el mejor interés financiero de los inversores.

 

Pero los rendimientos crecientes de los activos sostenibles significan que los fideicomisarios ya no tienen que sacrificar la sostenibilidad por las ganancias. El informe Transformational Investment del Foro Económico Mundial cita el ejemplo del fondo de pensiones estatal de Nueva Zelanda, cuyos fideicomisarios argumentaron que el cambio climático representaba un riesgo para su capacidad de financiar las pensiones y cambiaron a una estrategia financiera sostenible. El fondo ha superado las inversiones comparables en un 1.24 % anual desde su creación en 2003, una diferencia total de 7.24 millones de dólares (10.65 XNUMX millones de dólares neozelandeses).

 

Pero, ¿por qué las inversiones amigables con ESG funcionan mejor que las inversiones convencionales?

 

Rendimiento superior explicado

 

Un factor es cambiar las actitudes de los clientes. Un estudio en los EE. UU. encontró que dos tercios de los consumidores de todas las edades prefieren comprar en compañías que comparten sus valores. Entre los millennials -personas de entre 18 y 34 años- esa cifra se eleva al 83%.

 

Los consumidores tienen de cuatro a seis veces más probabilidades de comprar una marca con un propósito corporativo que respaldan, según una encuesta global. Pero si una empresa hace algo con lo que no están de acuerdo, las tres cuartas partes dijeron que dejaron de comprar de esa marca y animaron a otros a hacer lo mismo.

 

A las industrias intensivas en carbono, como el carbón, el petróleo y el gas, también les resulta más difícil y más costoso recaudar capital, ya que los principales prestamistas se niegan a hacer negocios con ellas.

 

Por el contrario, es más probable que las empresas sostenibles ganen contratos, ahorren costos al usar menos recursos, tengan menos regulación, retengan a las mejores personas y eviten perder dinero en viejos procesos intensivos en carbono, según una investigación de McKinsey.

 

Las empresas globales recibieron un récord de $ 859 mil millones en inversiones sostenibles en 2021, informó Reuters, incluidos $ 481.8 mil millones en bonos verdes que recaudaron dinero para proyectos ambientales específicos.

 

Y el nivel de finanzas sostenibles solo crecerá. El valor total de las inversiones ESG está en camino de superar los $ 53 billones para 2025, lo que representa más de un tercio de todas las inversiones globales, según un análisis de Bloomberg.

 

 

Este artículo fue publicado originalmente por el Foro Económico Mundial el 20 de enero de 2022 y se ha vuelto a publicar de acuerdo con la Licencia pública internacional Reconocimiento-No comercial-Sin derivados 4.0 de Creative Commons. Puedes leer el artículo original aquí. Las opiniones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al autor y no a WorldRef.


 

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